网站Sitemap|导航地图
科技手段助力 招商银行上海南方商城支行成功堵
2019-01-03

  2018年11月15日16时左右,刘女士神色紧张地走进招商银行上海南方商城支行营业大厅,要求柜员将其名下卡片内的人民币4万元取出。柜员小胡按照流程为客户进行了相应操作,操作过程中发现该卡片已被招行“实时交易监测系统”预警,判为“转账交易存在被电信诈骗的可能”,随即将情况报告了主管,并致电招行总行预警系统联系人了解情况

  经电话沟通,小胡了解到,客户当天早上在电线笔转帐交易,系统通过大数据分析,认为该笔交易可疑,存在电信诈骗的可能,故未进行转出。随后,系统的人工审理岗位工作人员多次电话联系卡主刘女士,但发现其手机已被呼叫转移,考虑到客户可能会前往网点转账,故对卡片进行了预警处理

  此时,主管和小胡意识到这就是一起典型的电信诈骗,便再次询问客户取现用途、是否之前已办理过转账,而客户仍坚持自己急用,要求马上取款。见此情况,主管立即通知支行相关人员,启动堵截电信诈骗预案。柜员小胡耐心劝导客户,同时大堂主管拨打了“110”报警电话请求警方协助

  民警赶到支行后,刘女士这才道出实情:早上接到了自称公安机关“警察”的电话,说其账户涉嫌洗钱,要求将其账户中的款项进行转账,否则“警察”会上门抓她,并通过QQ发送了警官证给她看,同时手机也已经被呼叫转移。刘女士对此深信不疑,执意要转账和取款。经民警和支行工作人员劝说,刘女士终于恍然大悟:“谢谢!谢谢!要不是你们的劝阻,我的钱就被骗子骗掉了!”

  当民警了解到招行是利用大数据分析,配合空地联动堵截了这起电信诈骗后,对招行的高科技手段和各部门的协同能力连连点赞,表示这是他近年来第一次听到用这种方式识破了电信诈骗的,旁边的围观客户也对招行的业务能力和招行员工全心全意为客户着想的精神连声称赞

  为了让刘女士安心,支行帮其进行了换卡操作,并再次做了风险提示及当前常见的诈骗手法讲解,提醒她修改账户密码、手机恢复出厂设置。刘女士对工作人员再三感谢:“要不是招行后台数据的精准分析、员工的及时阻止,我就上了犯罪分子的当,后果不堪设想。”

  据悉,招商银行将手机银行、大众版转账业务接入实时交易监测系统(又称“天秤”风控系统),系统秉承体验和风险的平衡,根据客户的设备、交易特征等信息,触发不同的决策进行身份核验,并接入了人工审理环节,结合客户的交易行为特征以及对手账户,对于可疑转账交易进行人工外呼,帮助客户识别电信欺诈骗术,减少资金损失



相关推荐: